Июн
10
2018

Под рейдерским ударом: как компании рискуют потерять свои деньги

Поддельные иски, сговор нотариусов и судебных приставов с мошенниками, подставные директора. Какие механизмы используют злоумышленники и как защитить свой бизнес?

рейдерствоМосковская компания столкнулась с многочисленными атаками на свой банковский счет. Несанкционированная смена гендиректора, решения Третейских судов по несуществующим займам, взыскание денег приставами, требования вернуть фиктивные долги по зарплатам людям, которые в компании никогда не работали — это лишь часть схем, с которыми столкнулась компания за два месяца. Как мошенники используют эти и другие механизмы для кражи средств со счетов компании?

В начале апреля гендиректору Специализированной консалтинговой компании Дмитрию Филиппову позвонили из «Локо-Банка», где был открыт счет юрлица, и сказали, что пришел новый директор и меняет карточку образцов подписей. Менеджер хотел проверить, все ли в порядке. Для владельцев компании это стало неожиданностью. Оперативный приезд в банк помог задержать лжедиректора. Оказалось, что за два дня до этого в компании произошла смена директора, о которой владельцы ничего не знали. У лжедиректора с собой были учредительные документы на компанию с поддельной подписью учредителя, печать организации, нотариально заверенные копии документов.

Задержанный был немногословен, сказал, что документы ему передали в метро, но кто за этим стоит, он не знает. Как оказалось, на тот момент он уже успел получить доступ к другому счету компании в Сбербанке (нарушений закона и договора не было, следует из ответа пресс-службы Сбербанка). Далее последовательно на компанию подавались сфабрикованные иски в Арбитражный суд от юрлиц, с которыми ранее никаких сделок не было. Еще дважды неизвестные сменили гендиректора. В какой-то момент злоумышленникам удалось ограничить доступ к интернет-банку, для этого они перевыпустили SIM-карту, говорит гендиректор Специализированной консалтинговой компании Дмитрий Филиппов:

Дмитрий Филиппов
гендиректор Специализированной консалтинговой компании

«Масштаб очень серьезный, с учетом того, что директоров меняют на мах, получают сведения из банков об остатках, получают сведения из налоговой по счетам. Умеют блокировать SIM-карты, фабрикуют решения. И везде участвуют конкретные физические лица. Общий список подставных лиц зашкаливает — больше 20 лиц. Конечно, говорить о том, что это какой-то частный случай, не приходится. Это организованная группа, которая действует системно. Мы начали разбираться в этой ситуации, смотреть, где эти подставные лица еще участвовали, и обнаружили, что данные физические лица точно так же поменяли директоров в других компаниях».

Пострадавшим удалось собрать информацию об организаторах, где и как они взаимодействуют с госорганами и другими компаниями, какие статьи нарушают, эту информацию передали в правоохранительные органы. Но дело буксует.

Список компаний, которые столкнулись с похожей проблемой, можно перечислять до утра, говорят юристы. Новые рейдеры подкованы. Например, есть такой документ — исполнительная надпись нотариуса. Он позволяет без суда объявлять одно лицо должником другому. Конечно, по закону есть определенная процедуры его выдачи. Условия его использования должны быть прописаны в договоре, который заверяет нотариус, и только он потом может выписать эту исполнительную надпись. Она имеет силу исполнительного листа для банка.

Илья Гатикоев
адвокат

«Два нотариуса, с которыми мы столкнулись: Салтиев из города Малгобека и Алиева из Махачкалы, — соседи практически. Они выдали такие две исполнительные надписи: одна на 30 млн рублей, другая на 25 млн рублей, и обозначили, что мои клиенты должны каким-то людям вот эти суммы. Судебные приставы Республики Ингушетия приняли эти исполнительные листы к исполнению и исполнили, забрали деньги, перечислили на депозит, и чуть не перечислили взыскателям. Мы смогли это предотвратить. Вот схема, в которой задействованы нотариус, судебный пристав и какие-то рейдеры, подставные лица и прочие».

Основная задача мошенников — забрать деньги быстро, в течение двух-трех дней, чтобы владелец не успел ничего сделать. Если жертва пойдет правовым путем, то потом сможет доказать, что не было никакого займа. Но деньги уже ушли, и взыскать их обратно не с кого. Ведь по факту получатель денег — подставное лицо, у которого ничего нет.

Защититься от таких рисков поможет постоянное наблюдение за сведениями о собственной компании или группе юрлиц. Не стоит забывать, что бизнес несет и такие риски.

В аппарате уполномоченного при президенте РФ по защите прав предпринимателей Бориса Титова подтвердили Business FM получение жалобы от Специализированной Консалтинговой Компании. Однако детальные комментарии возможны после изучения документов, пояснили радиостанции.

Источник

Об авторе:

Оставить комментарий