Что и как правильно делать

[Schiko]

Есть проблема. Вводные данные:
1. ООО зарегистрировано в Тульской обл.
2. Занимается производстом компостера для выращивания грибов. Производство реальное.
3. До кризиса решили увеличить производственную базу. Взяли кредиты и влезли в оборотные средства для строительства нового завода. Расчитывали на кредит иностранного банка. Для этого даже ввели в соостав учредителей голландскую фирму, но из--за кризиса обещают до сих пор, но не дают уже год.
4. На сегодняшний день свернули старое производтсво, так как оборудование было изношено, но новое не ввели. Не хватило денег на достройку нового завода примерно 15 млн. руб.
5. Вложения в недостроенный завод с учетом нового оборудования составляют примерно 60 млн руб.
6. Имущества находящегося в собственности ООО примерно на 25 млн. руб.
7. Имеется кредит перед банком порядка 30 млн. руб. Платить в настоящее время по нему нет возможности, так как производство свернуто.
8. Задолженность перед контрагентами примерно 25 млн. руб.
9. Все имущество принадлежащее ООО очень специфично. Большую часть реализовать не возможно, учитывая специфику бизнеса.
10. Спрос на продукцию при условии, что завод будет запущен превыщает предложение и контрагенты готовы по предоплате закупать продукцию.

 

[Денис Левченко]

Есть проблема. Вводные данные:
1. ООО зарегистрировано в Тульской обл.
2. Занимается производстом компостера для выращивания грибов. Производство реальное.
3. До кризиса решили увеличить производственную базу. Взяли кредиты и влезли в оборотные средства для строительства нового завода. Расчитывали на кредит иностранного банка. Для этого даже ввели в соостав учредителей голландскую фирму, но из--за кризиса обещают до сих пор, но не дают уже год.
4. На сегодняшний день свернули старое производтсво, так как оборудование было изношено, но новое не ввели. Не хватило денег на достройку нового завода примерно 15 млн. руб.
5. Вложения в недостроенный завод с учетом нового оборудования составляют примерно 60 млн руб.
6. Имущества находящегося в собственности ООО примерно на 25 млн. руб.
7. Имеется кредит перед банком порядка 30 млн. руб. Платить в настоящее время по нему нет возможности, так как производство свернуто.
8. Задолженность перед контрагентами примерно 25 млн. руб.
9. Все имущество принадлежащее ООО очень специфично. Большую часть реализовать не возможно, учитывая специфику бизнеса.
10. Спрос на продукцию при условии, что завод будет запущен превыщает предложение и контрагенты готовы по предоплате закупать продукцию.

Какого результата вы хотите достичь?
Продолжить бизнес? Избавится от кредита? Все вместе?
«Белый и пушистый» путь:
Договаривайтесь с банком, начинаете «внешку» (процедуру, направленную на восстановление платежеспособности), если не получается, то проводите замещение активов и старую оболочку хороните в конкурсе.
Если Вам выше приведенный текст понятен, то у Вас неплохие познания в банкротстве, если нет…
Советую вам обратиться к специалисту (нескольким) который, посмотрев ваши документы, смогут сделать несколько предложений.

 

[Schiko]

Конечно в результате всего хочется продолжить бизнес с наименьшими потерями...но внешка по всей видимости ничего не даст... банк не хочет произвести докредитование, так как считает, что с этим связаны большие риски, а так у него есть залог на имущество и поручительства физ. лиц и на 15 млн. поручительство Фонда поддержки предпринимательства и малого бизнеса. Идеальный вариант добиться создания некой новой структуры свободной в основном от кредита банка. После запуска завода все остальные проблемы решатся довольно быстро, так как ежемесячная прибыль будет колебаться в районе 2-5 млн. руб. и контрагенты готовы ждать возврата и полгашение задолженности осуществлять частично за счет продукции завода. Интересует также возможность получения помощи государства или включения в какую-либо гос.программу. Завод все-таки можно отнести к агропромышленному комплексу. В принципе в нем заинтересована и Тульская обл. и также необходимо учитывать, что в этом сегменте рынка после запуска завода он выйдет на 20-30% данного рынка, и что очень важно окажется гораздо конкурентнее зарубежной продукции (Польша, Украина, Финляндия).
Интересует также возможные затраты на проведение всей этой операции включая затраты на конкурстного управляющего, возможности выкупа или перевода активов и т.д.

 

[Денис Левченко]

Конечно в результате всего хочется продолжить бизнес с наименьшими потерями...но внешка по всей видимости ничего не даст... банк не хочет произвести докредитование, так как считает, что с этим связаны большие риски, а так у него есть залог на имущество и поручительства физ. лиц и на 15 млн. поручительство Фонда поддержки предпринимательства и малого бизнеса. Идеальный вариант добиться создания некой новой структуры свободной в основном от кредита банка. После запуска завода все остальные проблемы решатся довольно быстро, так как ежемесячная прибыль будет колебаться в районе 2-5 млн. руб. и контрагенты готовы ждать возврата и полгашение задолженности осуществлять частично за счет продукции завода. Интересует также возможность получения помощи государства или включения в какую-либо гос.программу. Завод все-таки можно отнести к агропромышленному комплексу. В принципе в нем заинтересована и Тульская обл. и также необходимо учитывать, что в этом сегменте рынка после запуска завода он выйдет на 20-30% данного рынка, и что очень важно окажется гораздо конкурентнее зарубежной продукции (Польша, Украина, Финляндия).
Интересует также возможные затраты на проведение всей этой операции включая затраты на конкурстного управляющего, возможности выкупа или перевода активов и т.д.

Вы надеетесь получить ответы на ваши вопросы в рамках форума? Скажу, что ключевой вопрос – это соотношение сил (требований) кредиторов. Если более 50% это банк, и вы с этим ничего сделать не можете (либо боитесь), то очень трудно будет вести свою игру, тем более все в залоге.

 

[Schiko]

У Банка 60-70% требований, но они все обеспечены залогом, поэтому здесь возникают вопросу с правом голоса как я понимаю. Проблема по залогу в том, что имущество действительно по своей себествоимости покрывает сумму кредита, но вот в силу своей специфики оно наврядли кому нужно. При этом на компании нет практически никаких нарушений налоги платились деньги не выводились...проверок не боимся и бодаться не боимся. При этом само незавершенное строительство на настоящий момент не заложено, а это главный актив. более того в документах он фактически в основном присутствует в виде строительным матералов. А здесь любопытно послушать мнение со стороны и прикинуть возможные финансовые издержки проекта

 

[Renta]

У Банка 60-70% требований, но они все обеспечены залогом, поэтому здесь возникают вопросу с правом голоса как я понимаю. Проблема по залогу в том, что имущество действительно по своей себествоимости покрывает сумму кредита, но вот в силу своей специфики оно наврядли кому нужно. При этом на компании нет практически никаких нарушений налоги платились деньги не выводились...проверок не боимся и бодаться не боимся. При этом само незавершенное строительство на настоящий момент не заложено, а это главный актив. более того в документах он фактически в основном присутствует в виде строительным матералов. А здесь любопытно послушать мнение со стороны и прикинуть возможные финансовые издержки проекта

Может стоит с банком поплотнее пообщаться? Они ведь не только кредитованием занимаются, но и проектым финансированием, а там условия все таки лучше..., затем предложить банку ( его афилированным лицам) войти в состав учредителей, в состав исполнительных органов, дофинансировать проект и запустить... выйти на предполагаемый уровень рентабельности, рассчитаться постепенно по долгам... В банке ведь тоже люди сидят, понимают что если продавать, то продаваться залог может долгое время в силу его специфики, да и потери будут в стоимости... А что касается незавершенки, то в случае если банк получит решение по взысканию суммы кредита, могут и обеспечительные меры принять..

 

[Schiko]

Это все понятно, но банк большой и государственный, и его сотрудников больше волнует, чтоб премий не лишили, а не как проблему решить... к тому же они рассматривать будут этот вопрос несколько месяцев, а по кредиту штрафы начнут капать. Несмотря на реструктуризацию задолженности (банк на это достаточно легко пошел) на оплате текущих процентов они настаивают и не двигаются, хотя кредит долгосрочный и мы просили их просто перенести все платежи на год, но получили отказ.

 

[red_april]

Есть проблема. Вводные данные:
4. На сегодняшний день свернули старое производтсво, так как оборудование было изношено, но новое не ввели. Не хватило денег на достройку нового завода примерно 15 млн. руб.

10. Спрос на продукцию при условии, что завод будет запущен превыщает предложение и контрагенты готовы по предоплате закупать продукцию.

Что стало со старым оборудованием? не такие уж высокие технологии, может, можно, потихоньку на старом обороты наращивать??? Если спрос превышает, а контрагенты готовы делать предоплату - то это как выигрыш миллиона по трамвайному билету! Надо использовать ситуацию! Договариваться с банком, руководству голову включать - процедуры банкроства не единственный путь к спасению и не всегда самый эффективный.