«Контроль затронет не все переводы. Переводы от близких родственников, разовые бытовые переводы (возврат долга, подарки) не подпадут под автоматический контроль. Алгоритм будет искать закономерности: регулярность, одинаковые суммы, большое количество отправителей. В зоне риска — те, кто ведет бизнес без регистрации: репетиторы, парикмахеры, арендодатели, продавцы в соцсетях», — Валеева в беседе с «Прайм».
Система будет сопоставлять денежные поступления на банковскую карту с официально подтвержденным доходом гражданина. В случае если расхождение составит более 2,4 миллиона рублей в год, налоговые органы вправе потребовать объяснений.
При выявлении незафиксированных в декларации доходов возможно взыскание НДФЛ в размере до 22%, начисление НДС, назначение штрафных санкций, а при значительных объемах незадекларированных средств — привлечение к уголовной ответственности. Эксперт рекомендует узаконить свою деятельность, оформив статус самозанятого или индивидуального предпринимателя, а также указывать назначение осуществляемых платежей.
Согласно сообщению РБК, примерно 10 миллионов граждан России могут оказаться под пристальным вниманием налоговых органов в связи с безналичными переводами на банковские карты. По данным источника, основанием для проведения проверок могут послужить регулярные поступления денежных средств от различных лиц, общая сумма которых превышает 2,4 миллиона рублей в год.
Однако позже в Федеральной налоговой службе опровергли эту информацию. В ведомстве подчеркнули, что под повышенный контроль попадут лишь те лица, которые с большой долей вероятности получают доходы, не отраженные в налоговой декларации. При этом при проведении риск-анализа будет учитываться не только объем переводов, но и их регулярность и последовательность.