О специальном банковском обслуживании счетов банкротов физ. и юр. лиц.

[ЯВВ]

Сорри что вероятно не в теме
Но просьба ткните носом в ЗАКОН где говорится о СПЕЦСЧЕТЕ ДЛЯ УЧЕТА ПРОЦЕНТОВ ПО ВОЗНАГРАЖДЕНИЮ ФИНАНСОВОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
Про Пленум и проценты конкурсного управляющего просьба не упоминать, в курсе...
Но это НЕ закон и не про финансового управляющего

 

[АКБ]

Здравствуйте. Не нашёл в вашем списке спецсчет для учёта процентов по вознаграждению финансового управляющего. ЗоБ также требует открытия отдельного счета и консолидации денег на выплату процентов финансовому управляющему до их утверждения судом.
По аналогии с вашим п. 8. Будет такой?

Также скажите пожалуйста, возможно ли спецсчета для граждан "посадить на ДБО",

Отправлено с моего VOG-L29 через Tapatalk

Здравствуйте!

 

[Егор Банкрот]

Добрый день. Какие из "системных" банков открывают специальные счета по физикам и заключают договоры специального счета физических лиц для удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, в соответствии со ст.113 127 ФЗ? Кто сталкивался? Сбер, ВТБ, Газпром, Открытие делают большие глаза и предлагают открывать только обычный, фактически расчетный счет в процедуре. В 113-ой особенности, в первую очередь по невозможности удержания текущих (как понимаю комиссия и видимо в этом собака зарыта). Может кто открывал.

 

[АКБ]

По системным не подскажу. Но для понимания, спецсчета открываются в дополнение к основному счету должника.

 

[Денис Лобаненко]

Добрый день. Какие из "системных" банков открывают специальные счета по физикам и заключают договоры специального счета физических лиц для удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, в соответствии со ст.113 127 ФЗ? Кто сталкивался? Сбер, ВТБ, Газпром, Открытие делают большие глаза и предлагают открывать только обычный, фактически расчетный счет в процедуре. В 113-ой особенности, в первую очередь по невозможности удержания текущих (как понимаю комиссия и видимо в этом собака зарыта). Может кто открывал.

Открыть специальный счет физику в процедуре реализации имущества

А как сбер работает? Мне сбер разблокирует на 5 минут чтобы через операциониста снять деньги, больше никаких операций сделать нельзя. Чтобы заплатить пошлину я должен снять наличные и заплатить пошлину. В Сбере открывают. Из документов товар: решение с синей печатью, паспорт должника копия и...

www.bankrot.org

 

[Егор Банкрот]

Открыть специальный счет физику в процедуре реализации имущества

А как сбер работает? Мне сбер разблокирует на 5 минут чтобы через операциониста снять деньги, больше никаких операций сделать нельзя. Чтобы заплатить пошлину я должен снять наличные и заплатить пошлину. В Сбере открывают. Из документов товар: решение с синей печатью, паспорт должника копия и...

www.bankrot.org

Спасибо, большое. Как понимаю, если ничего не упустил, только РСХБ открывает

 

[Денис Лобаненко]

Спасибо, большое. Как понимаю, если ничего не упустил, только РСХБ открывает

Еще говорят Промсвязь, но мы не проверяли

 

[Егор Банкрот]

По системным не подскажу. Но для понимания, спецсчета открываются в дополнение к основному счету должника.

А почему?

 

[Добрый Хомяк]

2. Договор специального счета юридических лиц для зачисления и учёта задатков по 127-ФЗ

Добрый день.
Если физ лицо приняло участие в торгах, прислало задаток и проиграло то вернуть ему этот задаток назад тоже за 1,5%?

 

[Ascor]

В Сбере г. Москва спросил вчера про спецсчет, порылись в своих мануалах - ответили, что это обычный счет на имя банкрота, открывают по копии решения суда бесплатно. При переводах на юрлица стандартная комиссия. Проще варианты с ЭТП, которая принимает задатки на свой счет и возвращает проигравшим сама, а спецсчет банкрота прописать в договоре КП, заключаемом по результатам торгов (сумма - минус размер задатка), задаток победителя потом с ЭТП перевести на спецсчет банкрота. Банки слишком мудрят с этими счетами. Никаких особенностей в них нет.

 

[АКБ]

Добрый день!
В феврале 2020 года я активно начал заниматься проектом по банковскому обслуживанию арбитражных управляющих.
И вот спустя год можно с уверенностью сказать, что банковское обслуживание должников - юр.лиц, как продукт готово и совершенствуется, а должников-физиков отлажено практически полностью.
Ключевые особенности банковского обслуживания должников физ.лиц:

1. банк-клиент бесплатно и подключается к счетам сразу.
2. в наличии полный комплект договоров спецсчетов
3. финансовому управляющему не нужно самому приезжать в банк и снимать прожиточный минимум для должника. Это может делать сам должник по доверенности.
4. возможность рабочего диалога с банком по нестандартным ситуациям (через меня).

 

[IIIrina]

Добрый день!
В феврале 2020 года я активно начал заниматься проектом по банковскому обслуживанию арбитражных управляющих.
И вот спустя год можно с уверенностью сказать, что банковское обслуживание должников - юр.лиц, как продукт готово и совершенствуется, а должников-физиков отлажено практически полностью.
Ключевые особенности банковского обслуживания должников физ.лиц:

1. банк-клиент бесплатно и подключается к счетам сразу.
2. в наличии полный комплект договоров спецсчетов
3. финансовому управляющему не нужно самому приезжать в банк и снимать прожиточный минимум для должника. Это может делать сам должник по доверенности.
4. возможность рабочего диалога с банком по нестандартным ситуациям (через меня).

А какой банк Вы представляете?

 

[АКБ]

А какой банк Вы представляете?

АО Москомбанк

 

[АКБ]

Здравствуйте уважаемые коллеги!
Если в банке, который обслуживает счета вашего должника, операционный персонал часто меняется, имеет низкую квалификацию и слабое представление об операциях по счетам банкротов,
а также у вас отсутствует прямой контакт с руководством банка и возможность оперативно решать нестандартные задачи.
И из-за этих обстоятельств, при решении рядовых вопросов, вы теряете свое время и тратите нервы.

Предлагаю вам избавиться от этих проблем, а именно - открывать счета должникам и обслуживать
их в моей клиентской группе в АО Москомбанк.

Тогда, вы пользуетесь ключевыми преимуществами:

1. Я, как один из руководителей банка лично занимаюсь общением и взаимодействием с арбитражными управляющими, как на стадии открытия счетов должникам,
так и при дальнейшем их обслуживании. Полностью управляю и контролирую данный процесс.

2. В Операционном управлении банка и его Клиентском отделе есть специально подготовленный персонал, знающий и понимающий особенности банковского обслуживания должников,
который говорит с вами на одном языке, может проконсультировать и относится с пониманием к решению ваших вопросов.

3. Банк открывает и обслуживает все типы специальных счетов, как юридическим, так и физическим лицам предоставляя к ним удаленный доступ.

 

[АКБ]

Ключевым условием открытия счета должника -юр.лица и прием его на обслуживание, является наличие информации о полных паспортных данных действующего паспорта его бенифициара.
Ниже размещаю информацию по этому вопросу.


ОБ ОБЯЗАННОСТИ АРБИТРАЖНЫХ УПРАВЛЯЮЩИХ УСТАНАВЛИВАТЬ БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ ПО 115ФЗ

1. С даты введения внешнего управления:
прекращаются полномочия руководителя должника, управление делами должника возлагается на внешнего управляющего;
прекращаются полномочия органов управления должника и собственника имущества должника - унитарного предприятия, полномочия руководителя должника и иных органов управления должника переходят к внешнему управляющему, за исключением полномочий органов управления должника и собственника имущества должника - унитарного предприятия, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей статьи.
ст. 94, Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О несостоятельности (банкротстве)" {КонсультантПлюс}

2. С даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства прекращаются полномочия руководителя должника, иных органов управления должника и собственника имущества должника - унитарного предприятия (за исключением полномочий общего собрания участников должника, собственника имущества должника принимать решения о заключении соглашений об условиях предоставления денежных средств третьим лицом или третьими лицами для исполнения обязательств должника).
(в ред. Федерального закона от 30.12.2008 N 296-ФЗ)
ст. 126, Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О несостоятельности (банкротстве)" {КонсультантПлюс}

1. С даты утверждения конкурсного управляющего до даты прекращения производства по делу о банкротстве, или заключения мирового соглашения, или отстранения конкурсного управляющего он осуществляет полномочия руководителя должника и иных органов управления должника, а также собственника имущества должника - унитарного предприятия в пределах, в порядке и на условиях, которые установлены настоящим Федеральным законом.
ст. 129, Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О несостоятельности (банкротстве)" {КонсультантПлюс}

Таким образом, в соответствии с законом 127-ФЗ, банкротство на разных стадиях не прекращает полномочий собственника должника, а следовательно формально бенефициарные владельцы остаются прежними.

бенефициарный владелец - в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо;
ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" {КонсультантПлюс}

1. Юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона.
ст. 6.1, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" {КонсультантПлюс}

3. Юридическое лицо обязано:

1) регулярно, но не реже одного раза в год обновлять информацию о своих бенефициарных владельцах и документально фиксировать полученную информацию;
2) хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 настоящего Федерального закона, не менее пяти лет со дня получения такой
4. Юридическое лицо вправе запрашивать у физических и юридических лиц, являющихся учредителями или участниками данного юридического лица или иным образом контролирующих его, информацию, необходимую для установления своих бенефициарных владельцев.
ст. 6.1, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" {КонсультантПлюс}


Таким образом, так как полномочия руководителя должника возлагаются на управляющего, то обязанность выявлять бенефициарного владельца должника также возлагается на него.

 

[Семен Семенович]

Зачем нам эта информация? Тем более в пятницу? Тем более после обеда! Это как на рыбалке разговаривать о молекулярной физике!

 

[АКБ]

Если в банке, который обслуживает счета вашего должника, операционный персонал часто меняется, имеет низкую квалификацию и слабое представление об операциях по счетам банкротов, а также у вас отсутствует прямой контакт с руководством банка и возможность оперативно решать нестандартные задачи. Из-за этих обстоятельств, при решении рядовых вопросов, вы теряете свое время и тратите нервы.
Предлагаю вам решение этих проблем, а именно - открывать счета должникам и обслуживать их в моей клиентской группе в АО «Москомбанк».
Тогда, вы пользуетесь ключевыми преимуществами:

1. В профессиональном сообществе арбитражных управляющих, я лично от лица руководства представляю банк - всегда нахожусь на связи, оказываю полное содействие и стараюсь решить возникающие вопросы и проблемы еще на стадии их возникновения.
Лично знакомлюсь с каждым арбитражным управляющим, принимаю активное участие в процедуре открытия и дальнейшего обслуживания банковских счетов должников.

2. В Операционном управлении банка и его Клиентском отделе есть специально подготовленный персонал, знающий и понимающий особенности банковского обслуживания должников, который говорит с вами на одном языке, может проконсультировать и относится с пониманием к решению ваших вопросов.

3. Банк открывает и обслуживает все типы специальных счетов, предусмотренных 127-ФЗ, как юридическим, так и физическим лицам предоставляя к ним удаленный доступ.

4. Одним из преимуществ обслуживания физических лиц –должников, являются возможности удаленного управления счетом через банк-клиент и предоставление права должнику по письменному разрешению финансового управляющего, самостоятельно снимать прожиточный минимум с банковского счета.

Учитывая хорошую нормативную базу и позитивный опыт, приглашаю вас для открытия и обслуживания текущих и специальных банковских счетов должникам – юридическим и физическим лицам с банк – клиентом в АО «Москомбанк», в мою персональную клиентскую группу.

Связаться со мной можно по тел.+7 (985)767-85-93 или по почте [email protected]

 

[АКБ]

Банковское обслуживание банкротов-физиков на 30.06.2021г.

Решены ключевые вопросы и налажена процедура, как это происходит на практике:

1. Финансовый управляющий присылает мне на электронную почту данные паспорта своего и должника.

2. После проверки, через-2-3 дня, я приглашаю его в офис банка для подписания документов и открытия счетов должнику (основной + спец. счета).

3. Оформление документов для открытия счета в офисе банка длится от 30 мин до 1 часа (зависит от количества открываемых счетов).

4. Финансовый управляющий уезжает из банка с договорами и уведомлениями об открытии счетов и подключенным к ним банк-клиентом.

В принципе, в дальнейшем с банком по вопросам обслуживания должника можно взаимодействовать дистанционно.

 

[Семен Семенович]

Банковское обслуживание банкротов-физиков на 30.06.2021г.

Решены ключевые вопросы и налажена процедура, как это происходит на практике:

1. Финансовый управляющий присылает мне на электронную почту данные паспорта своего и должника.

2. После проверки, через-2-3 дня, я приглашаю его в офис банка для подписания документов и открытия счетов должнику (основной + спец. счета).

3. Оформление документов для открытия счета в офисе банка длится от 30 мин до 1 часа (зависит от количества открываемых счетов).

4. Финансовый управляющий уезжает из банка с договорами и уведомлениями об открытии счетов и подключенным к ним банк-клиентом.

В принципе, в дальнейшем с банком по вопросам обслуживания должника можно взаимодействовать дистанционно.

Грустно.... (((
1. Личное присутствие необходимо - это раз! Тут много из регионов!
2. Оформление 30-60 мин - долго! В сбере - 2-3 минуты. Из-за одного должника по Москве чалится чтобы 30 мин открывали счет, это сутки должны быть резиновые. Так по всем не наездишься... Я по своему стотысячному городу 5 мин до банка, 5 мин в банке на открытие счета и снова в офис. И то не успеваю всех обрабатывать. А если в Москве добывить время на дорогу, то работал бы с 5-10 клиентами максимум.

 

[Kapues]

В РФИ было удобно. Теперь вроде сервис в совокбанк переносят.