Нужно ли закрывать счета физ.лица - банкрота?

[Stanislav AU]

Эту статью я знаю.

Поверьте в практике вы очень часто будете пользоваться этой статьей, особенно при банкротстве физ. лиц

 

[toy1976]

В процессе реализации счета открытые для ИП однозначно должны быть закрыты, потому что в реализации статус ИП утрачивается, следовательно по банковским правилам и Налоговому кодексу не имеет право на такие счета. Чтобы легче было понять это счета, начинающиеся на 40802...

 

[taypi]

счета открытые для ИП однозначно должны быть закрыты, по банковским правилам и Налоговому кодексу не имеет право на такие счета

А можно поконкретнее о правилах и статьях НК, где об этом указано?

 

[Парамарибо]

А можно поконкретнее о правилах и статьях НК, где об этом указано?

В НК об этом нет ничего

 

[Евгений В.]

Думаю скоро придется закрывать все счета, это будет кошмар, счетов обычно много, и по каждому надо паспорт заверить и оригинал судебного решения приложить.

Вносится Правительством Российской Федерации

Проект

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О внесении изменений ‎в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» ‎в части введения упрощенной процедуры банкротства граждан

11)статью 213.25 дополнить пунктами 11 и 12 следующего содержания:
«11. Финансовый управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника), за исключением случаев, предусмотренных статьей 133 настоящего Федерального закона.
Другие счета должника в кредитных организациях подлежат закрытию финансовым управляющим по мере их обнаружения. Остатки денежных средств должника с указанных счетов должны быть перечислены на основной счет должника.

 

[Я_Добряк]

Думаю скоро придется закрывать все счета, это будет кошмар, счетов обычно много, и по каждому надо паспорт заверить и оригинал судебного решения приложить.

Вносится Правительством Российской Федерации

Проект

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О внесении изменений ‎в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» ‎в части введения упрощенной процедуры банкротства граждан

11)статью 213.25 дополнить пунктами 11 и 12 следующего содержания:
«11. Финансовый управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника), за исключением случаев, предусмотренных статьей 133 настоящего Федерального закона.
Другие счета должника в кредитных организациях подлежат закрытию финансовым управляющим по мере их обнаружения. Остатки денежных средств должника с указанных счетов должны быть перечислены на основной счет должника.

ну будет как с юриками - в суд несем письмо в банк и почтовую квитанцию что отправили требование о закрытие, а закрыл банк или нет это уже его нарушения

 

[Spknnov]

Думаю скоро придется закрывать все счета, это будет кошмар, счетов обычно много, и по каждому надо паспорт заверить и оригинал судебного решения приложить.

Вносится Правительством Российской Федерации

Проект

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О внесении изменений ‎в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» ‎в части введения упрощенной процедуры банкротства граждан

11)статью 213.25 дополнить пунктами 11 и 12 следующего содержания:
«11. Финансовый управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника), за исключением случаев, предусмотренных статьей 133 настоящего Федерального закона.
Другие счета должника в кредитных организациях подлежат закрытию финансовым управляющим по мере их обнаружения. Остатки денежных средств должника с указанных счетов должны быть перечислены на основной счет должника.

НУ говорят А.. пусть скажут хоть одно разумное Б.......... Порядок закрытия счета через заявление о переводе с реквизитами счета опубликованные на ЕФРСБ (с пометкой что все счета кроме этого подлежат закрытию и денежные средства сюда) и без нотариальных документов. Мы идентифицированы на ЕФРСБ... 115-ФЗ... тонны бумаги... тьфу придурки

 

[Kapues]

Постановление Арбитражного суда Московского округа от 23.12.2019 N Ф05-15082/2018 по делу N А40-253408/2017 Обстоятельства: Определением отказано в удовлетворении жалобы на бездействие финансового управляющего, выразившееся в незакрытии счетов должника, отстранении финансового управляющего от исполнения обязанностей, поскольку у финансового управляющего в процедурах, применяемых в деле о банкротстве граждан, отсутствует закрепленная законом обязанность по закрытию счетов гражданина в банках или иных кредитных организациях. Решение: Определение оставлено без изменения.

 

[Stanislav AU]

Постановление Арбитражного суда Московского округа от 23.12.2019 N Ф05-15082/2018 по делу N А40-253408/2017 Обстоятельства: Определением отказано в удовлетворении жалобы на бездействие финансового управляющего, выразившееся в незакрытии счетов должника, отстранении финансового управляющего от исполнения обязанностей, поскольку у финансового управляющего в процедурах, применяемых в деле о банкротстве граждан, отсутствует закрепленная законом обязанность по закрытию счетов гражданина в банках или иных кредитных организациях. Решение: Определение оставлено без изменения.

Ну и правильно. Человек после процедуры не ликвидируется, а продолжает жить, получать пенсию, зарплату, детские пособия и тд и т.п. Никогда не закрывал счета.

 

[Kapues]

Ну и правильно. Человек после процедуры не ликвидируется, а продолжает жить, получать пенсию, зарплату, детские пособия и тд и т.п. Никогда не закрывал счета.

Ну.. с одной стороны-то правильно. С другой стороны, у меня есть физик с 20 счетами. Если их не закрывать, - каким образом я должен отслеживать поступления на них?

 

[Stanislav AU]

Ну.. с одной стороны-то правильно. С другой стороны, у меня есть физик с 20 счетами. Если их не закрывать, - каким образом я должен отслеживать поступления на них?

п.5 ст 213.24.
Кредитная организация обязана уведомить финансового управляющего об имеющихся у нее вкладах, счетах, ином имуществе и о договоре аренды банковской ячейки (сейфа) гражданина, признанного банкротом, не позднее пяти рабочих дней со дня, когда стало известно или должно было стать известно о признании гражданина банкротом.

 

[АуАуАу]

п.5 ст 213.24.
Кредитная организация обязана уведомить финансового управляющего об имеющихся у нее вкладах, счетах, ином имуществе и о договоре аренды банковской ячейки (сейфа) гражданина, признанного банкротом, не позднее пяти рабочих дней со дня, когда стало известно или должно было стать известно о признании гражданина банкротом.

А дальше? Все 500 счетов мониторить?

 

[Stanislav AU]

А дальше? Все 500 счетов мониторить?

Не передумывайте себе лишних проблем. Согласно ответов регистрирующих органов и самого должника вы обязаны составить опись имущества по состоянию на определенную дату. В которой вы указываете что выявили машину должника, квартиру должника, 499 пустых счетов и постоянный доход должника который поступает на счет № 500.
Если теоретически на счет № 498 поступит миллион рублей, который не является доходом вы знать об этом не обязаны. Вам об этом должен сообщить как минимум должник. На практике мне банки тоже почему то сообщают о таких ситуациях.

 

[АуАуАу]

Не передумывайте себе лишних проблем. Согласно ответов регистрирующих органов и самого должника вы обязаны составить опись имущества по состоянию на определенную дату. В которой вы указываете что выявили машину должника, квартиру должника, 499 пустых счетов и постоянный доход должника который поступает на счет № 500.
Если теоретически на счет № 498 поступит миллион рублей, который не является доходом вы знать об этом не обязаны. Вам об этом должен сообщить как минимум должник. На практике мне банки тоже почему то сообщают о таких ситуациях.

Да не в этом дело, я с позиции процедур, где от кредитора работаешь и должник всеми способами бегает от тебя, пользуется спокойно счетами, открытыми в банках, получает деньги, расходует их. Ну, узнаю я о счетах, которые есть на момент введения и об остатках, а дальше - тишина. При чём тут придумывание проблем? Речь о том, что хаос полнейший с этими счетами. А конкурсную массу собрать очень хочется.

 

[Stanislav AU]

А конкурсную массу собрать очень хочется.

Это уже другая ситуация. Тут я повторно направляю запросы в банки в которых выявлены счета за 1-2 месяца до завершения процедуры. Новых счетов открыть и снять деньги со старых должник все равно не мог - п.7-8. ст 213.25.
Более того на закрытый счет шальные деньги точно не залетят.

 

[АуАуАу]

Новых счетов открыть и снять деньги со старых должник все равно не мог

Это в теории, на практике банки с конца ТОП-ХЗ свободно дают должникам все удовольствия распоряжения банковскими продуктами, разве что кредиты пока не выдают..

Более того на закрытый счет шальные деньги точно не залетят.

Залетают. Причем часто. Но это у меня нестандартные проекты..

 

[s_diess]

банки с конца ТОП-ХЗ свободно дают должникам все удовольствия распоряжения банковскими продуктами, разве что кредиты пока не выдают..

Даже и из начала этого ТОП без проблем.

 

[ПлутоVка]

Да не в этом дело, я с позиции процедур, где от кредитора работаешь и должник всеми способами бегает от тебя, пользуется спокойно счетами, открытыми в банках, получает деньги, расходует их.

Это уже будут проблемы банка - с них потом отлично все взыскивается и получается в конкурсную массу - гораздо быстрее чем с должника или третьего лица.

 

[АуАуАу]

Это уже будут проблемы банка - с них потом отлично все взыскивается и получается в конкурсную массу - гораздо быстрее чем с должника или третьего лица.

Если вы будете знать об этом. А вы никак не сможете узнать, поскольку никто вам об этом не скажет.

 

[ПлутоVка]

Если вы будете знать об этом. А вы никак не сможете узнать, поскольку никто вам об этом не скажет.

А спросить не судьба? Ни один банк (ну это если совсем только отмороженный) новый счет лицу, признанному банкротом, не откроет. Если есть подозрение, что должник пользуется счетами, что мешает сделать повторную рассылку по известным счетам?