Расчетный счет для физического лица

[BEN]

Уважаемый коллеги.
Я начинающий АУ и у меня необычная ситуация, которая возможно для вас покажеться обычной. Подскажите. Буду очень благодарен.
Итак,
У меня имеется процедура ИП. В процедуре банкротства ИП - закрылось. В настоящее время мне срочно нужно открыть на него расчетный счет для ведения процедур и получения задатков для торгов и прочих расчетов. Но! У меня ряд проблем:
1. Счет должен быть "подконтролен" АУ, но открыт на имя фактически ФЛ (бывшего ИП) - и ни один из банков не соглашается открыть данный счет.
2. Нет паспорта (максимум можно запросить сведения из миграции) на ФЛ - что также является препятствием для открытия счета.
Аналогичные ситуации в процедуре банкротства ФЛ...
Коллеги, подскажите как Вы справляетесь с данными ситуациями. Буду очень благодарен.

Мои варианты ("бредовые"): 1. Открыть счет на себя, но в этом случае просто "замучаешься" потом отчитываться перед налоговой, особенно когда задаток почти 10 000 000... как-то страшненько принимать на себя данные средства... + это незаконно.
2. Все проводить через "кассу" должника.... но это очень неудобно + тоже незаконно...

Подскажите и заранее спасибо откликнувшимся.

 

[Константин Александрович]

Суд перешел к рассмотрению дела по правилам банкротства физлиц, или продолжает банкротить по старым правилам (реестр закрылся до 01.10.2015)?

 

[BEN]

Суд перешел к рассмотрению дела по правилам банкротства физлиц, или продолжает банкротить по старым правилам (реестр закрылся до 01.10.2015)?

Нет. Мне это не выгодно (т.к. вознаграждение увеличенное), а кредиторы тоже не подавали ходатайств. Более того ИП закрыла сам должник еще до введения конкурса. Сейчас: конкурс. А банкротство фактически ФЛ. Назначены торги.... а куда задатки перечислять.... непонятно...

 

[Константин Александрович]

Не совсем понял, что такое выгодно или невыгодно.
Просто если перейти к рассмотрению по новым правилам (а суд должен это сделать, если на 01.10.2015 реестр в конкурсном производстве не закрылся), то любые счета от имени должника открывает финансовый управляющий.

 

[Виталий С.]

Уважаемый коллеги.
Я начинающий АУ и у меня необычная ситуация, которая возможно для вас покажеться обычной. Подскажите. Буду очень благодарен.
Итак,
У меня имеется процедура ИП. В процедуре банкротства ИП - закрылось. В настоящее время мне срочно нужно открыть на него расчетный счет для ведения процедур и получения задатков для торгов и прочих расчетов. Но! У меня ряд проблем:
1. Счет должен быть "подконтролен" АУ, но открыт на имя фактически ФЛ (бывшего ИП) - и ни один из банков не соглашается открыть данный счет.
2. Нет паспорта (максимум можно запросить сведения из миграции) на ФЛ - что также является препятствием для открытия счета.
Аналогичные ситуации в процедуре банкротства ФЛ...
Коллеги, подскажите как Вы справляетесь с данными ситуациями. Буду очень благодарен.

Мои варианты ("бредовые"): 1. Открыть счет на себя, но в этом случае просто "замучаешься" потом отчитываться перед налоговой, особенно когда задаток почти 10 000 000... как-то страшненько принимать на себя данные средства... + это незаконно.
2. Все проводить через "кассу" должника.... но это очень неудобно + тоже незаконно...

Подскажите и заранее спасибо откликнувшимся.

В конкурсном по ИП открывал такие счета для торгов. Как конкурсный управляющий действующий от имени должника на основании решения суда о его банкротстве и назначении КУ. Им эти счета невыгодны и в диковинку поэтому и тупят. Треплите банк-кредитор, в интересах которого торги.

 

[Karl-con]

Уважаемый коллеги.

Мои варианты ("бредовые"): 1. Открыть счет на себя, но в этом случае просто "замучаешься" потом отчитываться перед налоговой, особенно когда задаток почти 10 000 000... как-то страшненько принимать на себя данные средства... + это незаконно.
2. Все проводить через "кассу" должника.... но это очень неудобно + тоже незаконно...

Подскажите и заранее спасибо откликнувшимся.

Одного в вопросе не узрел: вы в банк ходили, счет открывать пробовали? Решение АС ответ на запрос из паспортного стола о должника и в банк а еще свой паспорт возмите. Наверняка у должника есть какие нить счета вот в те банки и идите. Он Ип был в наложке сведения испросите

 

[BEN]

В конкурсном по ИП открывал такие счета для торгов. Как конкурсный управляющий действующий от имени должника на основании решения суда о его банкротстве и назначении КУ. Им эти счета невыгодны и в диковинку поэтому и тупят. Треплите банк-кредитор, в интересах которого торги.

Одного в вопросе не узрел: вы в банк ходили, счет открывать пробовали? Решение АС ответ на запрос из паспортного стола о должника и в банк а еще свой паспорт возмите. Наверняка у должника есть какие нить счета вот в те банки и идите. Он Ип был в наложке сведения испросите

Не совсем понял, что такое выгодно или невыгодно.
Просто если перейти к рассмотрению по новым правилам (а суд должен это сделать, если на 01.10.2015 реестр в конкурсном производстве не закрылся), то любые счета от имени должника открывает финансовый управляющий.

Коллеги спасибо Вам за подсказки... но я уже сделал все, что вы говорите и результаты таковы:
1. Счетов нет. Сделал запрос в ИФНС, ряд ключевых банков (Сбер, ВТБ, Альфа... и еще 10-к). Счетов - НЕТ. Были, а сейчас нет. Реанимировать их не представляется возможным.
2. Ходил в Сбер, ВТБ, Альфа, БИН, Россельхоз, Открытие, Банк Москвы, ЮниКредит... итоги: (без обид к банкам) все неадекватно реагируют и что делать не знают. Один только БИН задумался, представитель которого сказал, что направит документы для рассмотрения.

P.s. Кредитор у меня не банк, а физическое лицо.

P.s.s. я ходил со следующими документами: 1. Мой паспорт. 2. Ответ на запрос из паспортного стола. 3. Определение суда о назначении меня КУ. 4. Выписка, что физ.лицо не является индивидуальным предпринимателем.

P.s.s.s. коллеги проблема ведь в том, что действующим законодательством не предусмотрена процедура открытия счетов для должников-банкротов-физических лиц... банковские основные аргументы:
Аргумент№1: "Ну даже если мы откроем Вам счет на физическое лицо - как Вы им будете управлять и как мы можем запретить пользование со стороны самого должника? Я им в ответ выдержки из ФЗ "О Несостоятельности":
Статья 133. Счета должника в ходе конкурсного производства
1. Конкурсный управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника), а при его отсутствии или невозможности осуществления операций по имеющимся счетам обязан открыть в ходе конкурсного производства такой счет.
Статья 213.25.
пункт 6. Финансовый управляющий в ходе реализации имущества гражданина от имени гражданина:
распоряжается средствами гражданина на счетах и во вкладах в кредитных организациях;
открывает и закрывает счета гражданина в кредитных организациях.
Они мне в ответ: "Нууууу.... мы не знаем как это сделать технически" и выдержки из
Положения о правилах осуществления перевода денежных средств от 2012 года... .
Аргумент№2: "А как Вы подтвердите, личность лица на который вы хотите открыть счет, ведь нам нужен его паспорт, а не данные с миграционной службы. Нам нужна его фотография и удостоверение личности, т.к. справка из миграционной службы не является документом подтверждающим личность.... ну есть хоть военник что-ли должника то вашего"....

Я считаю, что все намного проще - нужно просто открыть счет по принципу открытия его на ИП, но банки упорно не понимают что делать... Вот такой бред.... Буду надеяться, что БИН мне хотя бы согласует открытие счета...

 

[Денис Лобаненко]

ИМХО: Вы зря парите мозг.
Я бы рекомендовал двигаться по пути наименьшего сопротивления.
Послали бы своего физика открыть расчетный счет, не говоря никому ни слова про банкротство.
А когда физик из банка выйдет, то зайдете Вы уже с решением суда и другими необходимыми бумагами.

Назначены торги.... а куда задатки перечислять.... непонятно...

Деньги перечислять некуда, Вы уверены, что торги назначены?

 

[Jason Voorhees]

есть возможность помочь Вам, пишите в личку.

 

[BEN]

ИМХО: Вы зря парите мозг.
Я бы рекомендовал двигаться по пути наименьшего сопротивления.
Послали бы своего физика открыть расчетный счет, не говоря никому ни слова про банкротство.
А когда физик из банка выйдет, то зайдете Вы уже с решением суда и другими необходимыми бумагами.

Деньги перечислять некуда, Вы уверены, что торги назначены?

1. Физик-должник - недружественное мне лицо, поэтому, к великому сожалению Ваш план не пройдет.
2. По торгам. Прошу прощения за неверную формулировку. Правильная формулировка: "Утверждена начальная цена и положение о торгах, но торги назначить не могу"

есть возможность помочь Вам, пишите в личку.

Благодарю, отпишусь.

 

[Karl-con]

держите в курсе

 

[АнтиБанк]

каков курс нынче? ))

 

[КэТТ]

ЛЮДИ!!! В каких банках без проблем счета финансовым управляющим открывают? Нас с открытием спецсчета даже залоговый послал...

 

[Денис Лобаненко]

ЛЮДИ!!! В каких банках без проблем счета финансовым управляющим открывают? Нас с открытием спецсчета даже залоговый послал...

Россельхозбанк рекомендую попробовать.

 

[КэТТ]

спасибо)

 

[ZUM]

А что это за специальные счета? На сколько они специальные?
У меня в РСХБ есть счета и для задатков, и для залогового, но "специальные" они только в отчете обозначены, а в договоре - "вклад до востребования".
В принципе работать можно - разблокируют моментально (не через сутки), задатки возвращают участникам торгов (правда комиссию за переводы берут).
А вот от приставов если что блокировка не спасет.
Или появился такой продукт как "спец счет в процедуре банкротства"? Если так, то что стоит по деньгам?

 

[АнтиБанк]

ЛЮДИ!!! В каких банках без проблем счета финансовым управляющим открывают? Нас с открытием спецсчета даже залоговый послал...

Газпромбанк отлично работает и сразу разблокирует счет, без проволочек, и счет откроет в течение 30 мин. без лишних вопросов.

 

[Виталий С.]

ЛЮДИ!!! В каких банках без проблем счета финансовым управляющим открывают? Нас с открытием спецсчета даже залоговый послал...

Я всегда иду по принципу давления на банк-залоговый кредитор. В итоге никогда не отказывались. Просто надо не ездить и разговаривать, а сидеть (в хорошем смысле) и писать.

 

[Касатик]

Россельхозбанк рекомендую попробовать.

И они так в договоре и пишут: "специальный банковский счет"?

 

[Денис Лобаненко]

И они так в договоре и пишут: "специальный банковский счет"?

Именно так.
Это был другой специальный счет - http://www.rshb.ru/natural/restructuring/.
Наш должник открыл его первым в регионе.
Но один лишь факт, что РСхБ знаком термин "специальный счет" уже обнадеживает