Решил пробежаться по всем кругам ада со стороны должника (собираю документы за него для подготовки заявления в суд).
С чем столкнулся.
1. В банках.
абз. 9 п. 3 ст. 213.4 ЗоН(Б)
выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии);
Во-первых, Банки выдают выписки по годам и за каждую годовую справку требуют денег: 1 выписка по одному счету за 1 год - от 250 руб. У моего должника 10 счетов в 6 банках итого около 7500 руб.
Во-вторых, часть банков категорически отказывается выдавать такие документы представителю физика даже при наличии нотариальной доверенности с полномочиями на получение в банках и кредитных организациях указанных документов.
В-третьих, ответы (копии документов) часть банков высылает ТОЛЬКО по почте.
абз. 2 п. 3 ст. 213.4 ЗоН(Б)
документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме;
Долги у физика по кредитным картам, которые приходили от банка по почте. Т.е. договоров нет в принципе.
п. 1 ст. 213.4 ЗоН(Б)
1. Гражданин обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом .... , не позднее тридцати рабочих дней со дня, когда он узнал или должен был узнать об этом.
Банк рассматривает запрос на выдачу указанных документов или копий кредитных договоров в срок 30 дней.
абз. 4 п. 3 ст. 213.4 ЗоН(Б)
списки кредиторов и должников гражданина с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников гражданина, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности.
Форма представления указанных списков утверждается регулирующим органом;
У части банков, где физик имеет задолженность, отозваны лицензии. Временная администрация не выдает документов, указанных в ЗоН(Б). Оправил им запрос по почте и приложу в суд подтверждение отправки.
2. Справки от работодателей.
абз. 9 п. 3 ст. 213.4 ЗоН(Б)
сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом;
Часть работодателей уже ликвидировались, а часть платила в черную и серую. Напишем, что должник имел случайные заработки. Если суд обездвижит, то будем сверяться в налоговой и ПФ (не хотелось бы).
3. В ПФ.
абз. 11 п. 3 ст. 213.4 ЗоН(Б)
сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица;
В Пенсионном Фонде такую выписку можно получить только лично должнику. Никакие доверенности не катят.
