Переоформление банковской карточки на конкурсного управляющего

Игорич

Банковский юрист
#61
Согласно приложению № 1 (пункт 24 "Назначение платежа") к Положению ЦБ РФ от 19 июня 2012 г. № 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", когда реестровые перечисляются, что обязательно в назначении платежа надо указывать?
Так банк такую платежку не исполнит. Противодействие легализации :) А указать назначение это же в интересах управляющего.
 

Игорич

Банковский юрист
#62
Мы обычно просим писать приблизительно следующее "Погашение требований кредитора 3 очереди реестра требований кредиторов ООО "Ромашка" в рамках дела о банкротстве № А54-0000/0000"
 
#63
"Надо чтоб было обязательно указано наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, а всё другое вторично, поэтому может и не указываться".​
Правда после того, как потребовали от них отказ в письменном ввиде, все платёжки были исполнен​
Ну? Вот видишь, - не было никаких вопросов;). Был бред банковского клерка, чьё самомнение значительно повышается в случае если он неоднократно посылает клиента... Не привыкла что ли? (Приставы, кстати, тоже такие:p)​
ЗЫ: Однажды я 1,5 часа пытался безуспешно доказать одному чиновнику, что в России существует частная собственность на жильё... Не удалось... С его т.з. есть только "приватизированная госсобственность", а никак не частная... И что? По твоему мне надо было копаться в литературе? Спрашивать совета по городам и весям? Поднимать судебную практику?​
 

Матвеич

Пользователь
#65
Больше в этом банке счетов не держите, да и всё тут...
А если в этом банкроте платежей еще много, смените банк... делов-то...
подскажите , как банк сменить? предыдущий конкурсный оставил из всех счетов один , естественно тоже нулевой. Но он у черта на рогах. Звонил в банк они говорят, что может вам проще вообще закрыть счет и открыть его в ином банке.
Может..)
Как это сделать с точки зрения требования фз. В плане "оставить один счет должника.." Или как, просто открыть другой счет в сберкассе возле дома и назвать его "это он". Какие то публикации, уведомления нужно будет делать?
 

Набибула Багамаев

Арбитражный управляющий
#66
Отправляете в банк заявление о закрытии счета, при это, заверяете подпись у нотариуса и прикладываете определение об вашем утверждении КУ должника.
Находите банк, который Вам нравится, договараваетесь об открытии счета на должника-банкрота(именно на должника)
 

Кантри

Пользователь
#67
Не так то это просто, открыть новый счет в банке. Банку для открытия счета вынь да полож учредительные документы, свидетельство о государственной регистрации, коды статистики и еще кучу бумажек. Которых зачастую у КУ нет. Например, как у меня сейчас - директор в бегах, учредительные из регистрационного дела вынуты следствием, росстат коды присылать не хочет, говорит, получайте у бывшего руководителя, имеете право. В результате, чтобы открыть счет в ином банке, мне придется сначала истребовать через суд учредительные из следствия, коды из Росстата , свидетельство о госрегистрации у ФНС. И всё это в другом регионе. Жесть.
Предпочел поменять карточку в банке у черта на куличиках и подключить Банк клиент. Вроде как банк и далеко, а с банкклиентом как под боком) Удобно.

Менять карточку счета проще, там нужно только 2 свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ, выписка из ЕГРЮЛ и решение суда + заверенная нотариально карточка с подписью.

Кто нибудь открывал счета банкроту без учредительных и кодов статистики? подскажите. и в каких банках?
 

Doctor

Целитель
#68
подскажите , как банк сменить? предыдущий конкурсный оставил из всех счетов один , естественно тоже нулевой. Но он у черта на рогах. Звонил в банк они говорят, что может вам проще вообще закрыть счет и открыть его в ином банке.
Может..)
Как это сделать с точки зрения требования фз. В плане "оставить один счет должника.." Или как, просто открыть другой счет в сберкассе возле дома и назвать его "это он". Какие то публикации, уведомления нужно будет делать?
Если уж очень хочется банк под боком, то сначала откройте счет, а потом закрывайте в другом городе. Закрыть проще, можно и без заверенной нотариусом карточки (см. данную тему), через письмо-страшилку.
 

Кантри

Пользователь
#69
Закрыть любой счет не проблема. Закрывают по щелчку (заявление о закрытии + судебный акт с гербовой печатью почтой). Вопрос в другом!!! Как открыть в Банке расчетный счет банкроту??? Без тысячи бумажек. Вернее, какие банки открывают КУ расчетный счет без учредительных документов, только на основании решения Суда + выписки из ЕГРЮЛ, 2х свидительств о внесении измененей в ЕГРЮЛ и паспорта КУ? Есть ли такие чудные банки?!!
 

Doctor

Целитель
#70
Закрыть любой счет не проблема. Закрывают по щелчку (заявление о закрытии + судебный акт с гербовой печатью почтой). Вопрос в другом!!! Как открыть в Банке расчетный счет банкроту??? Без тысячи бумажек. Вернее, какие банки открывают КУ расчетный счет без учредительных документов, только на основании решения Суда + выписки из ЕГРЮЛ, 2х свидительств о внесении измененей в ЕГРЮЛ и паспорта КУ? Есть ли такие чудные банки?!!
Таких не встречал
 

Матвеич

Пользователь
#71
Менять карточку счета проще, там нужно только 2 свидетельства о внесении сведений в ЕГРЮЛ, выписка из ЕГРЮЛ и решение суда + заверенная нотариально карточка с подписью.
какие 2 свидетельства? ))
какую карточку и как ее заверить?
 

Александр Чижов

Арбитражный управляющий
#72
Вопрос в другом!!! Как открыть в Банке расчетный счет банкроту??? Без тысячи бумажек. Вернее, какие банки открывают КУ расчетный счет без учредительных документов, только на основании решения Суда + выписки из ЕГРЮЛ, 2х свидительств о внесении измененей в ЕГРЮЛ и паспорта КУ? Есть ли такие чудные банки?!!
Я так понимаю, проблема в отсутствии или непередаче учредительных документов?
Тогда как вариант, запрашиваете в ИФНС сведения обо всех расчетных счетах, в том числе и закрытых. Выбираете из списка банков тот, который вам больше всего нравиться, и идете туда. Если счет был, значит и юрдело компании было сформировано. Доносите недостающие документы (как правило, если счет был закрыт недавно, это как раз решение, два свидетельства и копия паспорта, иногда просят выписку из ЕГРЮЛ) и работаете.
 

Кантри

Пользователь
#73
Выбираете из списка банков тот, который вам больше всего нравиться, и идете туда.
Как правило, такие банки даааааааааааааалеко... Не брезгую регионами.
А хочется иметь счет у себя под боком. Чтобы шел на работу, по дороге заскочил в банк, а там счета для всех должников. Платежечки положил, операционисту ЦУ дал, чтобы инкасники не списывал и т д . Удобно!
 

Кантри

Пользователь
#74
Возможно ли формирование регистрационного дела банком без учредительных документов? На основании решения суда и свидетельств.
 

Александр Чижов

Арбитражный управляющий
#75
Длинно таки как!
Обычно пишу:

Настоящим извещаю Вас о прекращении договора банковского счета по обслуживанию счета ООО «хххх» (ОГРН хххх, ИНН хххх) № хххххх, прошу указанный счет закрыть.

Ну и если есть бабки то куда перечислить.
Краткость - сестра таланта!
 

Александр Чижов

Арбитражный управляющий
#76
Возможно ли формирование регистрационного дела банком без учредительных документов? На основании решения суда и свидетельств.
Насколько мне известно, невозможно:
ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 14 сентября 2006 г. N 28-И
Глава 4. Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

4.1. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются:
а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
б) учредительные документы юридического лица.
...
в) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
г) карточка;
д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета.
А вообще у нас на Форуме есть банковские юристы, они вам более подробно ответят.
 

Александр Чижов

Арбитражный управляющий
#77
Как правило, такие банки даааааааааааааалеко... Не брезгую регионами.
А хочется иметь счет у себя под боком. Чтобы шел на работу, по дороге заскочил в банк, а там счета для всех должников. Платежечки положил, операционисту ЦУ дал, чтобы инкасники не списывал и т д . Удобно!
Интернет-банкинг вам в помощь, есть у любого банка :)
Можно даже никуда не заскакивать по дороге, а управлять счетом со своего рабочего места.
 

Кантри

Пользователь
#78
Кстати, а имеет ли право АУ перепоручить по доверенности право первой подписи в карточке и заполнение банковской карточки своему помощнику? Чтобы помощник мог куда нужно съездить с документами и перезаполнить карточку.
 
#80
Я так понимаю, проблема в отсутствии или непередаче учредительных документов?
Тогда как вариант, запрашиваете в ИФНС сведения обо всех расчетных счетах, в том числе и закрытых. Выбираете из списка банков тот, который вам больше всего нравиться, и идете туда. Если счет был, значит и юрдело компании было сформировано. Доносите недостающие документы (как правило, если счет был закрыт недавно, это как раз решение, два свидетельства и копия паспорта, иногда просят выписку из ЕГРЮЛ) и работаете.
Не по всем банкам такие варианты срабатывают. Этот вариант у меня давно на вооружении. МИБ говорит, что дело в архиве, достать не можем, до свидания.